캐나다 주식 거래소 비교 해보기 Interactive broker, questrade, wealthsimple, 은행

 

주식을 거래하기 위해서는 가장 먼저 주식 거래소(브로커리지)에 계좌를 열어야 합니다. 어떤 거래소를 사용하려고 할 때 우리가 가장 중요하게 생각하는 것은 어떤 것이 있을까요? 제가 맨 처음에 투자를 시작할 때 가장 눈여겨보던 것은 

거래 수수료와 다른 fee 였습니다. 캐나다에서 주식 거래하는 것이 싸지는 않습니다. 조금만 데이터를 더 보려고 해도 돈을 내야 하고 미국 주식을 하려면 환전도 해야 합니다. 그래서 환전도 엄청 중요하게 생각해야 하는 부분 입니다.

 

거래 자주 하는 주식에 사이즈가 어떠냐에 따라 또 거래 수수료가 flat 인지 아니면 다른 지도 중요합니다. 은행 같은 경우에는 수수료가 다른 곳 보다 비싸지만 정해진 금액을 내면 아무리 많은 주식을 사도 수수료가 더 올라가지 않습니다. 하지만 대부분에 수수료가 싼 주식 브로커리지에서는 거래량이 늘어나면 추가로 수수료가 더 붙습니다.

 

저는 개인적으로 은행 빼고는 아래에 보이는 곳에서 다 주식 거래를 해보았습니다. 지금도 돈이 어느 정도는 다 들어가 있습니다.

 

이때까지 사용한 경험과 자료를 바탕으로 주식 거래소를 비교해보도록 하겠습니다.

 

전체적으로 비교해볼 것은 아래와 같습니다.

 

맨 아래 테이블로 만들어 놓았습니다. 시간이 없으신 분은 맨 아래로 가셔서 테이블을 보시기 바랍니다.

 

거래 수수료

옵션 수수료

마진 수수료

환전 수수료

Fractional 주식

해외주식 거래 가능

입/출금 속도

환전 속도

어카운트 유지비

지원하는 어카운트 타입(TFSA, RRSP 등)

추천인 보상

Interactive broker

제가 최근에 계좌를 열고 마진 어카운트는 Questrade에서 옮겨서 사용하고 있는 플랫폼입니다. 현재 캐나다에서 주식 거래할 때 가장 좋다고 생각하는 어카운트입니다. 예전에는 매달 몇 번 거래를 안 하면 유지비 비슷한 것을 내야 했었는데 그것이 없어지고 나니 가장 좋아졌습니다. 

Interactive broker 거래 수수료

먼저 거래 수수료가 아주 착합니다. 특히나 패니 스탁을 하지 않을 경우에는 다른 거래소보다 월등하게 싸다고 생각합니다. 

 

미국 주식 기준으로 share마다 $0.0035 차지됩니다. 최고 수수료는 거래 금액에 1%가 될 수 있습니다. 거래 수량이 엄청 많지 않다면 아주 싸게 거래를 할 수 있습니다.

옵션 수수료 

한 컨트랙트당 1불 + 0.25~0.65 per contract입니다. 옵션 거래를 몇 만개씩 하는 사람은 smart routed를 사용하면 더 싸게 할 수 있습니다. 거래량이 늘어나면 contract당 0.15까지 낮아질 수 있습니다.

환전 수수료 및 환전 속도

사실상 interactive broker에 가장 큰 장점 중 하나가 환전이라고 할 수 있습니다. 다른 중개인들과 다르게 interactive broker는 환전 수수료로 돈을 벌려고 하지 않고 환전은 forex를 거래하는 것처럼 되기 때문에 환전을 신청하면 아주 낮은 수수료로 아주 좋은 환전율을 받으면서 환전을 할 수 있습니다.  단지 퀘스트 레이드처럼 환전이 자동으로 되는 경우는 없습니다. 

 

환전 최소 수수료는 2불 flat입니다. 거기다 환전은 즉시 이루어집니다.

Fractional 주식

IB에서는 fractional 주식 거래가 가능합니다. 주식을 1주 다 사는 것이 아니고 돈에 가치만큼 사는 것입니다. 아마존이 캐나다 달러로 1주에 4천 불 정도 하는데 500불만 살 수가 있습니다. 적은 금액으로 원하는 주식을 살 수 있는 좋은 방법입니다. 거래 수수료는 보통 주식을 사는 것과 같습니다.

해외주식 거래 가능

IB는 해외 주식도 거래가 가능합니다. 여기서 삼성전자 주식도이나 홍콩에 상장된 중국 주식을 살 수 있습니다. 원하는 화폐로 환전을 한 뒤에 거래를 하면 됩니다. 

입/출금 속도

입 출금 속도는 그렇게 빠르지 않습니다. 가장 빠른 방법은 하루 걸릴 수도 있다고 하는데 2~3일 정도 걸리는 것 같습니다. 

IB 마진 이자

마진 이자는 아마 거의 최저 수준을 유지하는 것으로 알고 있습니다. 하지만 마진 콜 노티스를 짧게 준다는 걸 본 것 같습니다.

현재 미국 기준으로 1.58% 정도 됩니다.

지원하는 어카운트 타입(TFSA, RRSP 등)

지원하는 어카운트는 마진 어카운트, TFSA, RRSP만 지원합니다.

 

2021.09.14 - [캐나다 투자] - Interactive brokers 가입하는 방법

Interactive brokers 가입 하는 방법

 

---

 

Questrade

먼저 제가 가장 오래 써왔고 지금도 사용하고 있는 Questrade에 대해서 먼저 알아보겠습니다.  

 

Questrade에 주식/ETF 거래 수수료

보통 주식을 살 때에는 최소 4.99에서 9.99 달러입니다. 미국 주식을 살 때에는 미국 달러로 커미션이 나가게 됩니다. 

그리고 ECN fee가 따로 붙기 때문에 최고 수수료인 9.99를 넘을 수 있습니다. ECN fee는 보통 $0.0035 이기 때문에 거래수가 많으면 거래 수수료를 많이 낼 수 있습니다. 

 

ETF를 살 때에는 거래 수수료가  무료이고 팔 때만 수수료가 붙습니다. ETF를 팔 때에는 ECN fee가 따로 붙지 않습니다. 그렇기 때문에 ETF를 사모으기만 할 예정이라면 좋은 거래소입니다.

 

옵션 수수료

$9.95와 컨트렉트마다 $1씩 추가됩니다. 

 

환전 수수료 및 환전 속도

Questrade에서는 여러 가지 방법으로 환전을 할 수 있습니다. 거래를 하면서 자동으로 할 수도 있고(RRSP, TFSA 만), 환전 신청을 해서 환전을 하는 방법, Nobert's gambit을 통해서 환전할 수도 있습니다.

 

먼저 거래를 하면서 자동으로 환전을 하게 될 시에 2%에 환전 수수료가 붙게 됩니다. 이 방법은 TFSA나 RRSP 계정에서만 가능하고 마진 어카운트에서는 사용이 불가능합니다.

 

환전 신청을 해서 환전하는 경우도 2%에 수수료가 붙게 됩니다. 걸리는 시간도 2~3일 정도 걸립니다.

 

마지막으로 Nobert's gambit을 통해서 하는 방법이 있습니다. 노버츠 겜빗은 따로 환전 수수료는 내지 않는 대신 거래 수수료를 내야 합니다. 하지만 금액이 클 때 2%와 많이 나와도 15불 정도를 비교하면 많은 차이가 납니다.

 

노버츠 겜빗을 하는 방법은 아래에 남겨 놓겠습니다.

 

입/출금 속도 

입 출금 속도는 조금 천차만별인 것 같습니다. 어떨 때는 하루 만에 입금이 완료될 때도 있고 어떤 날은 2~3일이 걸릴 때도 있습니다. 그리고 입/출금을 하는 방법에 따라 1~이틀 정도 더 차이가 날 수 있습니다.

 

어카운트 유지비

Questrade에서는 어카운트 유지비는 따로 없습니다.

 

지원하는 어카운트 타입

퀘스트 레이드가 싼 거래소 중에서는 가장 여러 가지 어카운트 타입을 지원합니다.

TFSA, RRSP, RESP, LIF, RIP 등 

 

 

마진 수수료

마진 수수료는 최소 5%에서 11% 사이입니다. 수수료는 어카운트가 가지고 있는 금액에 따라 그때 prime rate에 따라 달라지기 때문에 정확히 얼마라고 말할 수는 없습니다.

https://www.questrade.com/pricing/self-directed-commissions-plans-fees/margin-interest#interest

 

2021.07.25 - [캐나다 투자] - 캐나다 Questrade가입하고 주식거래하는 방법

캐나다 Questrade가입 하고 주식거래 하는 방법

 

---

Wealthsimple

Wealthsimple은 맨 처음 trade가 나온다고 할 때부터 신청을 하고 사용했었습니다.

 

거래 수수료

WealthSimple은 거래 수수료가 없습니다. 캐나다 주식이나 ETF를 살 때에는 수수료가 하나도 없습니다. 하지만 미국 주식을 살 때에는 환전 수수료를 2% 내게 됩니다. 또한 미국 달러를 가지고 있을 수 없기 때문에 팔 때 다시 2%를 내야 합니다. 캐나다 주식만 할 때는 정말 좋습니다.

 

Fractional 주식

Fractional 주식도 살 수 있습니다. 모든 주식을 지원하는 것은 아니지만 유명하고 한주가 비싼 주식은 지원하는 걸로 알 고 있습니다. 잔돈으로 아마존 주식을 fraction으로 샀습니다.

 

해외주식 거래 가능

불가능

 

환전 수수료

미국 주식은 살 때 2% 팔 때 2%

 

입/출금 속도

250은 Instant deposit을 통해서 가능하고 그렇지 않을 시에는 3~5일 정도 시간이 걸리게 됩니다. 출금도 비슷하게 걸립니다.

 

환전 속도

환전은 항상 자동으로 됩니다.

 

어카운트 유지비

어카운트 유지비는 따로 들지 않습니다.

 

지원하는 어카운트 타입(TFSA, RRSP 등)

지원하는 어카운트는 TFSA, RRSP입니다.

 

옵션 수수료

아직까지 옵션은 지원하지 않습니다.

 

마진 수수료

마진을 지원하지 않습니다.

 

---

은행 주식 거래

CIBC 

 

Fractional 주식

가능은 하다고 나오지만 최초 구입할 때 20불이 차지된다고 나옵니다.

 

해외주식 거래 가능

미국만 지원하고 있습니다.

 

거래 수수료

거래 수수료는 ECN fee도 없이 flat으로 $6.95입니다.

 

옵션 수수료

$6.95 + $1.25 per contract

 

마진 수수료

현재 2021/12/06 기준으로

 

환전 수수료

환전 수수료는 1.5 ~ 1.8% 정도 든다고 합니다.

 

입/출금 속도

CIBC에서 옮기는 것은 same day

4pm시 이전에 옮기면 그날 7:30pm분에 확인할 수 있고 

4시 이후에 옮기면 그다음 날 확인할 수 있다.

 

다른 은행에서 돈을 옮기는 것이면 2~3일 정도 걸림.

 

환전 속도

보통 환전 신청을 해서 할 경우 2~3일이 걸리고

노버츠 겜빗을 통해서 한다면 3 비즈니스 데이

 

 

지원하는 어카운트 타입(TFSA, RRSP 등)

은행이라서 대부분에 어카운트 타입을 지원하고 있다.

 

Non registered account debit balance

Canadian dollar: 4%

US dollar: 4.5%

 

Registered Account debit balance

 

Canadian dollar: 5%

US dollar: 5.5%

 

national bank는 CIBC와 fee가 비슷하고 다른 메이저 은행들은 거래 수수료가 9.95 flat이고 다른 fee들은 비슷하다.

 

캐나다 주식 거래하는 곳 총정리

	Interactive broker	Questrade	Wealthsimple	CIBC
거래 수수료 주식	$0.0035 per share	4.99 ~ 9.9 + ECN fee	free	6.95
거래 수수료 ETF	미국 ETF free	Fee buy / 4.99 ~ 9.99sell	free	6.95
옵션 수수료	1 per contract + 0.25~0.65 per contract	9.95 + 1 per contract	No option	$6.95 + $1.25 per contract
환전 수수료	$2 flat(almost google exchange rate)	2%	2%
환전 속도	즉시	2~3일 / 노버츠겜빗 3일	즉시	2~3일 / 노버츠겜빗 3일
미국 달러 보유 가능	YES	YES	NO	YES
Fractional 주식 보유가능	YES	NO	YES	NO
해외 주식(한국, 홍콩 등)	YES	NO	NO	NO
마진 수수료	1.58	5~11%	NO 마진	4~5.5%
어카운트 유지비	NO	NO	NO	NO
계좌 오픈시 추천인 보상	최대 1000불 보상. 1000불 마다 100불 만큼 IBKR 주식을 받을 수 있다. 하지만 최소 1년동안 금액을 유지해야 받을 수 있다	수수료 무료 50불	무료 주식 2개	NO
추천인 링크	https://bit.ly/3ouwZ23	https://bit.ly/31BC7IL	https://bit.ly/3Exe7oE

오랫동안 캐나다에서 미국 주식 하기 Questrade가 가장 싸고 좋은 곳이라고 생각하고 사용해왔는데 최근에 Interactive brokre를 알고 사용해보니 이제는 Interactive broker가 적어도 미국 주식 하기에는 가장 좋은 곳인 것 같습니다. 모든 수수료가 전체적으로 더 싸고 특히나 옵션, 환전 수수료, 마진 수수료가 캐나다에서는 이길 자가 없는 것 같습니다.

 

아직 TFSA RRSP에 대해서 잘 모르신다면 TFSA로 주식 투자 하는 이유 등 여러 글을 읽어 보시면 좋을 듯 합니다.