Passiv를 통해서 나만에 포트폴리오 만들고 관리하기

작년 부터 투자를 많이 하고 주식 포트폴리오가 많이 떨어졌습니다. 소를 잃고 나니 이제 외양간을 고쳐야 할 시간이 와서 포트폴리오를 어떻게 관리할지 많은 생각을 해보고 있습니다. 몇 섹터에 많은 투자금을 넣기 보다는 조금은 분산해서 투자를 하고 특히나 ETF를 많이 활용할 생각을 하려고 하고 있습니다. 그러다 찾은 플랫폼이 캐나다 Passiv 입니다. Passiv를 통해서 분산투자를 쉽게 할 수 있고 많은 리포트도 빠르게 받을 수 있습니다. 특히 저도 쓰고 많이 쓰고 있는 Questrade를 사용하면 배당금이 얼마나 들어왔는지 언제 들어왔는지 쉽게 보기가 어려운데 Passiv에서는 Questrade를 사용하면 모두 다 해주고 있습니다. 

Passiv는 어떤 플랫폼인가?

Passiv는 바쁜 요즘 개별 주식을 공부하고 ETF들을 직접 계산해서 비율 조정하고 할 시간이 없는 사람들을 도와 주기 위해서 만들어진 플랫 폼입니다. 만약에 혼자 비율 조정을 하고 한다면 엑셀을 만들거나 프로그램을 따로 써서 조정을 하고 계산을 해줘야 합니다. 하지만 Passiv를 통해서 투자를 하면 많은 것을 자동화 할 수 있습니다. 하지만 Passiv는 로보 어드바이저가 아닙니다. 자동으로 투자를 해주지는 않습니다. 적어도 사고 파는 것은 최소 한 클릭은 해야 합니다. 

 

어떻게 사용하는지 간단하게 알아보기 프리뷰

가입을 할 때 계정이 원하는 포트폴리오를 만들수 있습니다. 예를들어 현금을 25%, QQQ 20%, SPY 30%, JEPI 20%, 5% 크립토를 설정 한다고 하고 내가 완전히 같은 비율로 가지고 있다면 정확도가 100%가 되게 됩니다. 하지만 내가 현금을 더 넣어서 현금이 30%가 된다면 Passiv에서 알려주고 원하는 비율로 맞출 수 있게 도와 줍니다. 더 많은 예는 나중에 이미지와 함꼐 보겠습니다.

 

믿을 만한 플랫폼인가?

Passiv는 Questrade와 계약을 체결을 했는지 Questrade 홈페이지에도 Passiv를 추천하고 있는 것을 보면 안전하고 믿을 수 있는 것 같습니다. 개인적으로도 사용하고 있고요.

 

가입하는 방법 설명 

일단 Passiv 홈페이지로 가서 가입을 해줍니다.  가입하기 링크

Passiv

사용하는 이메일을 적어 줍니다.

이제 본격적으로 가입을 하면 됩니다. 이메일 인증을 하고 Get started 버튼을 누르면 됩니다. 

1. 사용하는 브로커리지 연결 하는데 30초 정도 걸린다.

2. 맴버쉽 설정하기

3. 어카운트 올거나이즈 하기

4. 포트폴리고 비율 설정하기 

 

Get Started를 누르면 다음 브로커리지를 선택할 수 있습니다. 다른 브로커리지도 연결이 가능합니다. IBRK 이나 Wealthsimple 하지만 Wealthsimple은 읽는 것 만되내요. 전체적인 포트폴리오 보는 건 Passiv가 제일 좋은 것 같긴 합니다.

만약 Questrade에 가입하고 싶다면 -> 가입하는 방법 보러가기 

퀘스트레이드 로그인하고 연결을 하면 이제 끝 입니다.  Questrade는 자동으로 엘리트를 사용 할 수 있기 때문에 주문도 Passiv 안에서 가능합니다. 보통 가입을 끝내면 기존에 포트폴리오와 비슷하게 모델을 만들어 줍니다. 하지만 나는 다른 모델을 사용하고 싶다고 할 때 My Models를 눌러서 나만에 비율로 포트폴리오를 그려나갈 수 있습니다

나만에 포트폴리오 만들기

들어가서 ...을 누르면 모델 이름도 설정 할 수 있고 아래 보면 나와 있는 칸을 눌러서 원하는 주식이나 ETF를 눌러서 하나씩 추가 하면 됩니다.

제가 간단하게 만들어본 포트폴리오는 아래와 같습니다. 25%는 저금 ETF에다가 넣어두고 JEPI 15% QQQM 20% SCHB에 30% 그리고 BK.TO에 10%를 넣어 두겠습니다. 

이제 모델을 포트폴리오에 적용할 시간 입니다. 옆에 Apply를 누르면 다음과 같이 창이 뜨는데

원하는 포트폴리오를 선택하면 적용이 완료 됩니다.

이제 포트폴리오로 가보면 다음과 같이 내가 정한 비율에 맞게 트레이드를 추천 해줍니다. 미국 주식 같은 경우는 미리 환전을 해두는 것이 좋겠죠. 아니면 환전 수수료를 내야 하니까요. 캐나다에서 살면서 해야 되는 귀찮은 것중 하나 입니다.

 

Passiv 리포트를 통해서 차트 포함 여러가지 정보 보기

제가 생각하는 가장 큰 장점중 하나가 리포트 기능입니다. 퀘스트레이드에서 보는 것 보다 훨씬 보기 편하고 잘 정리 되어 있습니다. 포트폴리오 조정도 하지만 저는 Reporting 기능 때문에 더 자주 쓰는 것 같습니다.

커미션 계산 해본적 없는데 참 가슴이 아프내요. 역시 비싸군요..

위 처럼 배당금을 얼마나 어디서 받았는지 한눈에 쉽게 나옵니다. Questrade는 참 보기 힘들게 나오는데 말이죠. 

 

총 정리를 해보자면 Passiv는 DIY 투자자가 포트폴리오를 관리하고 목표 할당을 유지하는 데 도움이 되는 사용자 친화적이고 저렴한 웹 앱입니다. Passiv는 다양한 중개에 대한 유연한 지원을 제공하며 배당금 추적, 실적 보고 및 원클릭 거래와 같은 기능을 제공합니다. 이 플랫폼은 지속적으로 업데이트되고 개선되며 주요 기능에 액세스할 수 있는 무료 버전과 추가 기능이 포함된 Elite 버전을 제공합니다. 그러나 Passiv는 현재 제한된 수의 중개만을 지원하며 투자 조언을 제공하지 않습니다. 전반적으로 Passiv는 DIY 투자자가 시간을 절약하고 정보에 입각한 투자 결정을 내리는 데 도움이 되는 강력한 도구입니다.

 

이상으로 Passiv를 사용하는 방법을 알아 보았습니다. 도움이 되었으면 좋겠습니다.

 

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2020.11.17 - [캐나다 투자] - 캐나다 RRSP 총 정리. 이것만 알면 된다