레버리지 ETF로 투자 했을 때 수익률 비교 및 ETF 종류

요즘 주식이나 코인을 하다 보면 신용거래 및 레버리지라는 단어를 많이 듣게 됩니다. 많이들 레버리지 당겨 쓴다고 하는데 쉽게 말해서 돈 빌려서 투자를 하는 것입니다. 돈을 빌려 투자를 할 시 물론 위험도도 올라가지만 오를 때도 수익률이 엄청 올라가기 때문에 잘 사용한 레버리지는 큰 수익을 안겨 줄 수 있습니다. 최근에 나온 빌황 관련 이슈도 너무 레버리지를 많이 사용했다가 마진콜을 당해서 나온 것입니다.

 

캐나다에서 주식거래를 할 때에 Questrade에서 레버리지를 사용하려면 마진 계좌를 열어야 합니다. 마진 계좌에서 퀘스트 레이드에서 돈을 빌려 더 많은 주식을 살 수 있는 것입니다. 마진을 사용하면 이자를 내야 합니다. 이자율이 계속 바뀌니 잘 확인해보고 사용해야 합니다. 참고로 캐나다 TFSA에서는 세금이 없는 대신 마진을 사용할 수가 없습니다. 

 

저도 지금 까지도 꾸는 꿈이지만 개별종목으로 투자해서 지수 대비 엄청 큰돈을 벌 생각을 매번 하지만 생각보다 생각보다 쉽지 않습니다. 물론 이것은 맨탈에 관련된 문제가 더 많기도 하고 믿는 주식이라고 해도 많은 돈을 넣지 못하는 저 같은 쫄보는 주식이 두배가 돼도 원금이 적기 때문에 큰 수익을 내기가 힘듭니다. 왜냐면 아무리 좋은 주식도 사실 어떻게 될지는 모르기 때문입니다. 테슬라처럼 머스크에 목숨이 위험할 수도 있고 코로나 때문에 잘 나가던 회사가 부도가 난다던지 확실한 미래는 없고 높은 확률이 있을 뿐이죠.

 

하지만 그래도 개별 종목 대비 큰 확률로 계속 우상향 할 수 있는 것은 지수입니다. 나스닥 100, S&P 500등은 정말 미국이 무너지지 않는 다면 꾸준히 올라갈 가능성이 아주 큽니다. 물론 쉽게 올라가진 않겠죠. 레버리지 ETF들 보면 큰 하락이 올 때는 80%까지 떨어지기도 합니다. 그렇게 떨어졌을 때 살 수 있는 용기와 많이 올랐을 때 아쉬울 수도 있지만 안전한 수익을 위해 수익 실현을 할 수 있는 능력이 필요합니다.

 

QQQ 레버리지 ETF TQQQ와 QQQ를 잠시 비교해 보겠습니다. 

TQQQ는 나스닥 100 3배 ETF입니다. 정확히 계산되지는 않지만 QQQ x 3 배로 움직인다고 보면 됩니다. 

 

QQQ에 수익률 2017년부터 2021년 4월 9일 정도까지에 수익률은 180% 정도 됩니다. 

TQQQ에 수익률은 2017년부터 2021년 4월 9일까지 수익률은 860% 정도 됩니다.  

 

떨어질 때 얼마나 떨어지는지 한번 보면 또 놀랄 수도 있습니다.  코로나로 인한 폭락이 왔을 때 얼마나 떨어졌는지 한번 보겠습니다.

 

QQQ 2020년 최고점에서 최저점까지 거의 28% 가까이 떨어졌습니다.

TQQQ 2020년 최고점에서 최저점 까지 거의 70% 가까이 떨어졌습니다.

 

코로나 폭락장에서 최저 점에 샀다면 수익률을 보게 되면 아래와 같습니다.

 

QQQ 2020년 최저점에서 4월 최고점까지 100% 정도 올랐습니다.

TQQQ 2020년 최저점에서 4월 최고점 까지 530% 정도 올랐습니다.

 

레버리지를 사용해서 투자한 것과 안 한 것에 차이가 정말 많이 큽니다. 물론 이때까지는 우상향 했기 때문에 가능한 것이고 레버리지 ETF에 장기 투자를 하기 위해서는 미국이 계속 세계 1위 강대국으로 남을 것이고 대기업들도 꾸준히 세계시장을 이끌어 간다고 생각이 됐을 때 가능 한 투자입니다. 

 

이렇게 앞에서 본 것처럼 장이 좋을 때 4년 만에 860%를 먹을 수 있다니 레버리지 가즈아! 하고 몰빵을 할 수 있지만 물론 멘틀이 타이타니움 정도 돼야 가능합니다. 장이 박스권에서 심하게 요동 칠 때 몇 주 또는 1 두 달 안에 30% + 갔다가 - 30% 가는 것은 일도 아니기 어떤 전략 없이 들어갔다간 순식간에 원금 녹아버리고 세계경제에 큰 기여를 할 수 있습니다.

미국 레버리지 ETF 몇 개 알아보기

TQQQ 나스닥 100을 추종하는 3x leveraged ETF

10년 동안 매년 50%씩 올랐던 엄청난 ETF.

10년 동안 57배 정도 오른 겁니다

 

나스닥 100 2x bull ETF(QLD)

 

TQQQ가 2배 ETF 였다면 QLD는 2배.

 

QLD 10년 수익율

FNGU

 

개인적으로 빵구라고 부르는 ETF로 딱 10 종목으로 3배 당겨서 굴리는 ETF.

FNGU ETF 종목

빵구는 나온 지 그렇게 오래되지 않아서 5년 10년 데이터는 없지만 테슬라가 워낙 많이 올라서 TQQQ와는 비교도 안되게 많이 오른 ETF이자 한때 한국에서 순 매수 순위 탑 5안에 들어갔던 ETF입니다. 지금은 전 종목 골고루 10%로 들어가 있지만 전에는 테슬라 비중이 아주 높았던 걸로 기억합니다. 2019 ~ 2021 2월까지 1600%.. 미친 수익률 

FNGU 3년 동안 평균 수익률

Direxion Daily Semiconductor Bull 3X Shares (SOXL)

 

한국인이 사랑하는 3배 레버리 지중 하나인 반도체 관련주 레버리지 ETF. 코로나 이후로 반도체 슈퍼 사이클이다 AI 클라우드 막 뜨면서 엄청나게 오른 종목 2017년부터 2021 4월까지 1000% 정도 오른 ETF입니다.

 

SOXL 10년 동안 평균 수익률

Direxion Daily S&P500 Bull 3X Shares (SPXL)

 

S&P 500 3배 ETF입니다 이것도 꾸준히 오르지만 나스닥을 이기진 못했습니다. 그래도 10년 평균 SPY 수익률이 14% 인걸 감안했을 때 매년 2배 이상 수익이 나오고 있습니다. 

 

 

ProShares Ultra S&P500 (SSO) 2x bull ETF

 

LABU 바이오 불 3배 ETF

바이오 테크 3배 ETF

바이오는 우리가 아는 바이오 급등주 등이 많이 포진되어 있는 ETF입니다.

 

 LABU 5년 동안 평균 수익률 

캐나다 달러로 살 수 있는 레버리지 ETF

 

BetaPro S&P 500 2x Daily Bull ETF (HSU.TO)

BetaPro NASDAQ-100 2x Daily Bull ETF (HQU.TO)

BetaPro S&P/TSX 60 2x Daily Bull ETF (HXU.TO)

 

캐나다에서는 3배짜리는 없는 것 같습니다.

Wealthsimple로 2배 레버리지로 단타를 칠 때 사용하면 될 것 같습니다. 거래 수수료도 없고 좋네요.

 

Wealthsimple 가입하고 10불 받기

 

앞에서 본 것처럼 레버리지 ETF라고 다 올랐을까? 

미국은 그렇다 장기적으로 다 올랐다 하지만 라틴아메리카에 레버리지 3배 주식을 샀다면 아래와 같이 진정한 지옥을 경험했을 것이라 생각한다. 2010년에는 8000불이었는데 지금은 77불이다. 아마 잃어버린 몇 년을 당하면 저렇게 될 것 같습니다. 

계좌가 살살 녹는다는 말이 딱 맞아떨어집니다. 

 

오늘 알아본 레버리지 ETF들 티커

 

TQQQ, QLD, FNGU, LABU, SOXL, SPXL, SSO, HSU.TO, HQU.TO, HXU.TO

 

Questrade에서 ETF 구매할 때는 거래 수수료가 없지만 레버리지 상품은 수수료가 일반 주식처럼 부과됩니다. 파생 상품이라서 그런 것 같습니다. Questrade에서 주식을 사서 경제적 자유를 누리는 그날까지 달려가고 싶다면 아래 링크를 통해서 가입 방법을 알아보세요 

 

2020.07.05 - [캐나다 투자] - 캐나다 Questrade가입 하고 주식거래 하는 방법

캐나다 Questrade가입 하고 주식거래 하는 방법

 

2020.07.09 - [캐나다] - 신용점수(Credit Score)는 무엇이며 어떻게 확인 하나요?

신용점수(Credit Score)는 무엇이며 어떻게 확인 하나요?

 

이상으로 레버리지 ETF를 통한 주식투자는 어떤지 알아보았고 투자할 만한 ETF도 알아보았습니다. 

주식에 100% 안전이라는 것은 존재하지 않고 레버리지는 3배 더 위험요소가 큽니다. 하지만 그래도 개별 종목에 레버리지를 사용해서 투자한 것보다는 지수를 추종하는 ETF에 레버리지가 들어간 ETF를 사면 조금 더 안전하게 큰돈을 벌 수 있지 않을까 하고 글을 써봤습니다.

저는 개인적으로 레버리지 ETF를 석어서 사용할 것 같습니다. 몰빵은 언제나 골로 갈 수 있기 때문에

 

*모든 주식을 살 때는 어느 누구에 말도 믿지 마시고 본인 스스로 주식에 대해서 모든 것을 공부하고 신중히 사시길 바랍니다. 모든 투자에 책임은 자신에게 있습니다. 가즈아는 어떤 투자 손실에도 책임이 없습니다.