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캐나다에서 ETF로 주식 투자 시작하기
캐나다 투자 2020. 5. 12. 09:46캐나다에서 ETF로 주식 투자 시작하는 방법과 몇 가지 유명한 ETF를 알아 보도록 하겠습니다.
요즘 캐나다에 오래 살았지만 한 번도 주식을 안 하던 사람들이 많이 주식을 하는 것 같습니다. 하지만 주식을 시작한지 얼마 안 됐을 때에는 개별 주식에 투자하기보다는 ETF로 투자를 시작하는 게 더 안전하다고 개인적으로 생각합니다. 물론 지수를 따라가는 ETF 같은 걸 투자 하셔야지 원유나 이런 위험한 ETF를 처음 시작하는 것은 아주 위험합니다.
물론 처음에는 대부분 나는 주식을 잘 골라서 인덱스 펀드 수익율을 이길수 있어 라고 생각하지만 대부분 돈을 잃는게 사실 입니다. 저 또한 그랬고요.
먼저 ETF가 뭔지 알아야 투자를 하겠죠?
ETF란 무엇인가?
ETF란 Exchange Traded Fund에 줄임말로 간단하게 설명하면 특정 자산(원유, 금)이나 뮤추얼 펀드를 주식과 같이 사고 팔 수있게 만들어 놓은 상품입니다. 유명한 ETF로는 VOO, SPY, QQQ 등이 있습니다.
ETF 가장 큰 장점
은행이나 투자 회사에 가면 뮤추얼 펀드에 투자 할 수 있는데 개인이 주식처럼 사고, 팔 순 없습니다. 그래서 사고 파는데도 시간이 다소 오래 걸리는데 ETF는 그냥 아마존이나 구글 주식 사는 것 처럼 사면 되기 때문에 많이 현금 하기 쉽고 편리합니다.
뮤추얼 펀드에 수수료가 대부분 2% 근처인 걸 생각하면 ETF에 수수료는 엄청나게 쌉니다.
캐나다에서 ETF를 사려면 캐나다 주식 계좌가 있어야 합니다. 주식 계좌는 물론 은행에서도 만들 수 있지만 은행 주식 계좌로 ETF를 사면 주식과 같은 수수료를 내야 합니다. 캐나다 은행은 대부분 $9.99를 수수료로 받습니다. 살 때 팔 때 하면 거의 20불을 수수료로 내야 하는 거죠. 하지만 Questrade를 통해서 ETF를 사게 되면 살 때는 무료입니다. 특히나 인덱스 ETF 같은 경우는 그냥 사놓고 묵혀두는 용도로 많이 사용하기 때문에 엄청나게 수수료를 많이 아낄 수 있습니다.
아래에 간단하게 은행 주식 거래 수수료를 정리 해봤습니다. ETF를 살 때에도 동일 하게 적용됩니다.
출처 - Wealthsimple blog
먼저 캐나다 ETF 몇 가지 알아 보도록 하겠습니다.
캐나다에서 유명한 ETF 회사들은 IShare, Vangaurd, BMO등이 있습니다.
밴가드홈페이지에 가보시면 여러가지 ETF를 볼 수 있습니다.
Vanguard FTSE Canadian High Dividend Yield Index ETF (VDY.TO)
VDY라는 ETF로써 캐나다 주식중에서 배당금을 많이 주는 주식을 주로 가지고 있습니다. 그래서 그런지 VDY 배당률은 무료 5.3%입니다. 아래 보이는 대부분 주식들이 지금 현재 가격으로는 5%가까이 주고 있습니다. 제가 유일하게 가지고 있는 Manulife도 지금 가격이 많이 떨어져서 배당률이 무려 6% 입니다.Top Holdings
Name Symbol % Assets Royal Bank of Canada RY.TO 15.32% The Toronto-Dominion Bank TD.TO 13.25% Enbridge Inc ENB.TO 9.87% Bank of Nova Scotia BNS.TO 8.52% TC Energy Corp TRP.TO 7.10% Bank of Montreal BMO.TO 5.52% Canadian Imperial Bank of Commerce CM.TO 4.43% Suncor Energy Inc SU.TO 4.22% Manulife Financial Corp MFC.TO 4.19% Nutrien Ltd NTR.TO 3.35% 출처 -야후 파이넨스
하지만 배당률이 높아서 그런지 주식 수익률은 그렇게 좋지 않습니다. 2015년에 10,000 불을 투자 했다면 2020 4월 기준으로 11,000불로 10%정도 불어 났습니다.
Vanguard S&P 500 Index ETF (VFV.TO)
캐나다에서도 캐나다 달러로 미국 S&P 500 ETF를 살 수 있습니다. 위와 같이 VFV.TO를 사면 됩니다. 단지 미국에 상장된 같은 ETF보다 수수료가 조금 높고 수익률 또한 조금 낮습니다. 결과적으론 같은 ETF를 사는 것이 되지만 환율 차이 때문에 캐나다에서 상장된 ETF가 수익률이 조금 더 낮습니다.
아래와 같이 가지고 있는 주식이 그냥 미국 VOO를 100%로 가지고 있습니다.
Top Holdings
Name Symbol % Assets Vanguard S&P 500 ETF VOO 100.00% 출처 -야후 파이넨스
아래 보시면 역시 미국주식은 다르죠. 2015년에 10,000불을 투자했으면 거의 17,000불이 되었습니다.
위와 같은 ETF말고도 Vangaurd에서는 원하는 위험도에 따라 자산배분을 해놓은 VEQT, VBAL,VCNS, VCIP같은 ETF도 있습니다. 물론 위험도가 높을 수록 채권보다는 주식에 투자가 많이 되어있고 장기로 갈 수록 수익률이 더 높습니다.
저축 ETF
주식 계좌에 현금이 많은데 살만 한게 없을 때가 있습니다. 그럴 때 조금이라도 이자를 받을 수 있는 방법이 있습니다. 바로 저축 ETF 입니다. 다른 ETF 와 다르게 원금 손실 걱정이 없습니다. 주식 차트를 보면 50달러 밑으로 내려간 적이 없습니다. 왜냐하면 이 ETF는 고 이자 저축은행 같은데 투자를 하기 때문입니다. 기준 금리가 너무 많이 내려가서 지금은 정말 이자율이 지옥이지만 현금을 몇 달 놀릴것 같으면 사놓으면 도움이 됩니다. 꽁돈이잖아요 ?
출처-야후 파이넨스
코로나 이전에는 이자율이 2%대 였지만 지금은 거의 제로 금리라서 많이 내려왔습니다. 현재 이자율은 아래 보이는 것과 같이 0.65% 입니다.
미국에서 유명한 ETF(QQQ, VOO)
Invesco QQQ Trust (QQQ)
인베스코에서 운영하는 ETF로 나스닥 100대 기업지수에 따라 수익이 결정됩니다. 최근 5년동안은 S&P 500 인덱스 ETF보다 훨씬 좋은 수익률을 보여주고 있습니다. 왜냐하면 구글, 페이스북, 아마존, 애플 등이 다 나스닥 상위에 자리잡고 있고 지난 5년동안 개별 주식이 대부분 2배가 넘게 올랐기 때문에 수익률이 많이 높습니다.아래 보시는 것 처럼 10년 평균 수익률은 17.29%입니다. 미국 인덱스 ETF에 투자하면 보통 투자금이 10년에 2배가 되는데 이 ETF는 5년만에 달성 했습니다.가지고 있는 탑 10 주식과 비율은 아래와 같습니다. 보시는 것 처럼 세계 최대 회사들이 거의 40%를 차지 하고 있습니다. 저도 MSFT, APPL, AMAZ, FB, GOOGL등을 모두 사고 싶은데 못살 때 너무 비싸서 QQQ를 구입하곤 합니다.
Top Holdings
Name Symbol % Assets Microsoft Corp MSFT 11.76% Apple Inc AAPL 11.09% Amazon.com Inc AMZN 10.62% Facebook Inc A FB 4.25% Alphabet Inc A GOOGL 4.00% Alphabet Inc Class C GOOG 3.97% Intel Corp INTC 2.82% Netflix Inc NFLX 2.03% PepsiCo Inc PEP 2.02% Cisco Systems Inc CSCO 1.98% 출처- 야후 파이넨스
더 자세한 QQQ 설명을 보려면 다음 링크를 클릭
Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
벤가드에서 나온 S&P 500 ETF로 위에서 나온 VFV.TO가 100%가지고 있는 ETF 입니다. 아래에 보시면 탑 10 보유 주식과 비율이 나와 있습니다. 위에 QQQ와 비교했을 때 애플이나 마소 비율이 월등히 적다는 것을 볼 수 있습니다.
Top Holdings
출처 -야후 파이넨스Name Symbol % Assets Microsoft Corp MSFT 5.58% Apple Inc AAPL 4.93% Amazon.com Inc AMZN 3.77% Facebook Inc A FB 1.86% Alphabet Inc Class C GOOG 1.62% Berkshire Hathaway Inc B BRK.B 1.62% Alphabet Inc A GOOGL 1.61% Johnson & Johnson JNJ 1.60% Visa Inc Class A V 1.28% Procter & Gamble Co PG 1.27% 수익률은 아래와 같습니다. 최근 5년동안은 성적이 나쁘지 않은데 10년으로 가면 그렇게 만족 스럽지는 않내요. 물론 저는 7% 이길 자신이 없습니다만..출처 -야후 파이넨스
제가 개인적으로 Vanguard와 QQQ를 좋아해서 Vanguard 소계글 같이 되버리긴 했는데 캐나다에서 ETF 투자 하는데 도움이 됐으면 좋겠습니다.
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*모든 주식을 살 때는 어느 누구에 말도 믿지 마시고 본인 스스로 주식에 대해서 모든 것을 공부하고 신중히 사시길 바랍니다. 모든 투자에 책임은 자신에게 있습니다. 가즈아는 어떤 투자 손실에도 책임이 없습니다.'캐나다 투자' 카테고리의 다른 글
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